本日7月11日の東京株式市場・日経平均株価は、取引開始直後から急上昇しました

史上初めて、4万2000円台に突入しました 前日の、ニューヨーク株式市場で米連邦準備制度理事会（FRB）のパウエル議長が米議会の公聴会で、雇用情勢が想定外に悪化した場合、「利下げを行う可能性がある」と発言した事を受けてなのか、早期利下げ開始への期待が広がりました

ニューヨーク株式市場、ほぼ全面高の展開となった事を受けて、買い注文が先行したのです
その結果、日経平均株価は史上初めて4万2000円台をつけました 2日連続で、史上最高値を更新しています



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1月19日のニューヨーク株式市場で、ダウ平均株価（30種）は続伸しました

そして、終値は前日比395・19ドル高の3万7863・80ドルと、約2週間ぶりに史上最高値を更新しました

ダウ平均は、米連邦準備制度理事会（ＦＲＢ）の早期利下げ観測が強まった昨秋以降、上昇傾向ですね

ＩＴ企業の銘柄が多い、ナスダック市場の総合指数の終値は255・32ポイント高の1万5310・97でした



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国内大手の5銀行が12月29日、2024年1月に適用する住宅ローン金利を発表しました

三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行などは、10年固定型の最優遇金利を23年12月より引き下げました

米連邦準備制度理事会（FRB）の早期利下げ観測を背景に、日本の長期金利が低下傾向にある事を反映されたようですね

三菱UFJ銀行では、12月より0.10％低い年1.02％に設定されました
三井住友銀行は、0.10％低い1.09％、三井住友信託銀行は0.10％低い1.30％、みずほ銀行は0.05％低い1.35％、りそな銀行は0.12％低い1.52％とされました




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探偵ファイルより
BOZZの今年の予想に触発されて、私も今年の日本経済について予想してみたいと思います。　

金融市場については、結論として、今年の日経平均は23,000〜28,000円、円ドルレートは120〜140円の間をウロウロする感じなのではと思っています。レンジが広くて恐縮ですが、それだけ今年は不確定要因が多いんです。

まず、米国経済が春頃から景気後退入りするとして、それがどれだけ深刻でかつ長引くか、その影響でFRBの金融政策がどう展開していくか、誰も分かりません。かつ、外交面でも、中国については恐らく今年は大丈夫ですが、ロシア対ウクライナがどう推移してエネルギー価格にどう影響するかも、予測不能です。

次に国内要因を見ても、日銀が金融緩和修正をどのようなペースで進めるか（2年物金利のマイナス目標をいつ止めるか、量的緩和の修正をいつ頃から始めるか）の予想が難しいです。かつ、広島サミット後に衆院選が行われる可能性はあるものの、それが岸田政権の退陣につながるか、逆に信任と長期政権につながるのかは、4月の地方統一選の結果次第です。　

ただ、敢えて言えば今年前半はどちらかと言うと悪い要因の方が目立つはずなので株価は低迷し、後半に盛り返す感じになるのかと思っています。そう考えると、投資の観点からは今年は難しい年になると思うので、株価がボトムに近いと思われる水準の時に大きく投資する、短期間での売り買いを繰り返して小さい利益を積み重ねるなど、自分なりの知恵と工夫で乗り切るのが大事ではないでしょうか。　

国民の暮らし向きにつながる日本経済全体ついては、大きく悪化はせず、昨年並み＋α的な感じになるのではないかと思います。というのは、国際機関の経済予測を見ると、欧米諸国では昨年に比べて今年の成長率が大きく下がるのに対して、日本の今年の成長率は昨年より少し良くなると予測しています。日本経済のコロナ禍からの回復が欧米より遅かったことが幸いし、今年は欧米より日本の経済成長率の方が良くなるのです。

ただ、だからと言ってボーッとしているだけでは暮らし向きは良くなりません。昨年起きた大きな構造変化（長引く戦争、欧米の金融政策の転換、コロナの終わりの始まり）により、日本の社会や経済はこれから数年かけて大きく変化（進化も退化もある）すると私は予想しています。（この観点からは、日本経済の進化につながる必要な改革をやろうとしない岸田政権は本当に困ったちゃんなんですが。。。）

だからこそ、その最初の年である今年は働くすべての人にとって、世の中の変化の方向を正しく捉え、それを踏まえて自分も進化を始めるべき大切な年になると思っています。投資も大事ですが、自分の能力や仕事のやり方、将来設計などもこれからしっかり進化させることが大事なんだという意識を、すべての読者の皆様に持っていただければ嬉しいです。そうすれば、今年はきっと皆様にとって良い年になるのではないでしょうか。


岸 博幸（きし ひろゆき)慶應義塾大学大学院メディアデザイン研究科教授、RIZIN（格闘技団体）アドバイザー。専門分野は経営戦略、メディア/コンテンツ・ビジネス論、経済政策。元経産官僚、元総務大臣秘書官。元内閣官房参与。趣味はMMA、DT、VOLBEAT、NYK。





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アメリカの消費者物価指数の伸び率が、6か月連続で鈍化した事を受けて、外国為替市場で円相場は一時1ドル＝128円台まで円高が進んだ

日本時間の1月12日、午後10時半に発表されたアメリカの去年12月の消費者物価指数は、前の年の同じ月と比べて上昇率が6.5%となりました

上昇率は、6か月連続で前の月を下回っています
およそ1年ぶりに6%台にまで下がりました。

この発表を受けて、外国為替市場ではアメリカのFRB＝連邦準備制度理事会が利上げのペースを緩めるとの観測が強まって、円相場は一時、1ドル＝128円台をつけました

去年6月以来、およそ7か月ぶりの円高水準となりました FRBの利上げが加速する中で、円相場は去年10月に一時、1ドル＝151円台まで円安が進んでいたのですが、そこからおよそ3か月間で、22円以上円高ドル安となっています。

すごい値動き



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1月3日の外国為替市場で円高ドル安が進みました

一時1ドル＝129円台を付けました
2022年6月以来、7カ月ぶりの円高水準となりました

日本の物価高（インフレ）が進む中、日本銀行が更に金融緩和策を修正するとの思惑から円買いが広がっています

円相場は2022年、日米の金利差拡大を背景に急速に円安ドル高が進みました激しいインフレを抑えようと米国の中央銀行、米連邦準備制度理事会（FRB）が急速に利上げする一方で、日銀が金利を低く保った事で、金利の高いドルを買い円を売る動きが加速

2022年初めに115円程だった対ドル円相場は、10月には32年ぶりに1ドル=151円台まで円安に振れました

政府と日銀は、円買いドル売りの為替介入にも踏み切りました

しかし、その後は逆に日米の金利差が縮小するとの思惑から円高が進んでいます。12月に日銀は、長期金利の上限を引き上げる事実上の利上げを決定しました。

更に日銀が利上げなど緩和策の修正をするとの見方がある他、米国のインフレがピークを越えたとみられる事や米国の景気後退への懸念から、米国の金利は低下傾向にあり、急速に円高ドル安が進んでいます。

円相場は、円安のピークをつけた10月から2カ月あまりで20円超、円高ドル安に振れています



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外国為替市場で、円売り・ドル買いの動きが進んでいます

円相場は、一時1ドル=139円40銭台をつけて、円は今年の安値を更新しました
1998年以来、およそ24年ぶりの円安水準です。

為替相場は、今年1月には1ドル=115円台で推移していました。
しかし、金融引き締めを進める欧米との金利差が拡大した事で、今年7月には1ドル=139円38銭まで円安が進んでいました。

その後、アメリカの利上げペースが弱まるのではとの思惑から、8月には1ドル=130円台まで円が買い戻される場面もありました。

しかし、先月8月26日にアメリカの中央銀行にあたるFRBのパウエル議長が歴史的なインフレを抑制する為に「仕事をやり遂げたと確信するまで、仕事を続ける」などと、金融引き締めを継続する決意を表明した事で、金融引き締めが加速する事への警戒感が高まりました

日米の金利差拡大を意識した円売り・ドル買いの動きが進みました


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総務省が、7月22日発表した6月の消費者物価指数（生鮮食品を除く）は、3カ月連続で前年同月比2%超の上昇となりました

この10年程の間でみた物価は、生活必需品が1割以上値上がりしているのに対して、ぜいたく品はほぼ横ばいです

中低所得層ほど生活が苦しくなる「スクリューフレーション」と呼ばれる現象が、深刻化していると警鐘を鳴らしています。

物価を構成する約580の品目は、食料品や電気代、医薬品など生活に欠かせないものが多い「基礎的支出項目」と、外食や旅行、車といったぜいたく品が中心の「選択的支出項目」に分けられています。

6月の物価を、2010年の平均と比べると「基礎的支出項目」は15・3%上昇しているのに対して、「選択的支出項目」は0・1%の上昇と大きな違いがあります。

日本は食料やエネルギーの多くを輸入に頼っていて、物価全体が上がりにくい状況でも、海外の動向次第で生活必需品は、物価が上がりやすい傾向がありました

第一生命経済研究所首席エコノミストの試算では、家計に占める生活必需品の割合は低所得者ほど大きい。2020年の家計調査で、年収別に家計に占める生活必需品の割合を調べた所、世帯年収200万円未満だと58%が生活必需品で占めています。年収が増えるとともに、割合は下がり、年収600万円以上だと5割を切り、900万円以上は45%でした。

生活必需品中心の物価上昇は、海外では「スクリューフレーション」と呼ばれる。「締め付け」（スクリュー）と「物価上昇」（インフレーション）を合わせた造語で、中低所得層ほど苦しめられている状況を指しています。2010年代に、米国のヘッジファンドマネジャーが名付けたそうです。

2008年のリーマン・ショック後の米国では、米連邦準備制度理事会（FRB）の大規模な金融緩和などで経済が成長軌道に乗る一方、中間層の給料は伸びず、新興国の経済成長で需要が拡大した食料品やガソリン代などの物価が上がりました

世界的な金融緩和で、巨額の投機的な資金が原油や穀物の商品市場に流れ込んだ事も要因でした。 2010年代から、日本でも同じ現象が起きていると警鐘を鳴らしてきています。コロナ禍での経済の混乱やウクライナ危機は、生活必需品の物価上昇に更に拍車をかけています

賃金が上がれば家計への影響を減らせますが、5月の実質賃金は前年同月比1・8%減と2カ月連続で下落しています

国内のスクリューフレーションは、ますます深刻化しています



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昨日の東京外国為替市場では、円安が進行して、一時、1ドル120円台になりました

2016年2月以来、およそ6年1ヶ月ぶりの円安水準です

アメリカの中央銀行にあたるFRBのパウエル議長が、インフレの抑制に向けて利上げを加速させる考えを示した事で、日本円より、運用などで有利なドル買う動きが更に広がり、円安が更に加速しました




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